罚1130万!中国银行深圳分行涉14宗罪，还有4人被终身禁业

8月底5日，金和保监局部落格披露了关于中国金和行广州市分支机构的13张罚单，中国金和行广州市分支机构存在12项依法违例全然，被茂名金和保监局索偿1130万元。

具体来看，中国金和行广州市分支机构此次涉及的依法违例全然包含:超权限办理自产双保理、融信近业务范围，投行全靠业务范围;国际贸易资本业务范围、投行全靠业务范围“三查”不督促;移入改型保理、隐蔽改型保理厂家内外制度化、研发程序不审慎;保理资本业务范围体量超过分支机构管控，业务范围存在法理高风险;高风险管理部履职不到位;监管统计学报表数据与全然相符;集团客户管理不检查和;未采取高风险防范措施、及时激活就其程序;违例办理国际贸易资本转卖出表，突破分支机构的授权管控;违例用全靠高频率国际贸易资本体量;未实现审贷分离及有效地防控授信相比较高风险;大额授信信息沟通前提不足;清查审核工作不到位，高风险公安部门不到位;轮岗及强制加班、绩效考核、业务范围资料文件管理不规范。

此外，茂名金和保监局处罚了12名就其责任人，其中4人终身禁止从事金和行业工作，余被处以30万元至50万元平均的索偿，时任中国金和行广州市分支机构副总经理曾钰恒被处以警告及撤除高管任职资格三年。

除此以外，近两年，中国金和行在茂名地区数度被罚。

2022年5月底，中国金和行在茂名的3家支行，因占压财政额度，被中国人民金和行广州市一个中心支行分别索偿5万元、10万元、5万元，并警告。2022年2月底，中国金和行广州市分支机构因借款“三查”不督促、借款借款被充作，被茂名金和保监局索偿50万元。

2021年5月底，中国金和行广州市分支机构因个人管理单位借款三查不督促，信贷借款被充作;管理单位物业债务人借款用途不公，借款被充作于缴纳地价;管理单位物业债务人借款未有效地核实借款用途真实性，借款被充作于房地产开发等疑问，被茂名金和保监局索偿210万元。(文 |《财经海内》周刊 郑浩钧)